Benvenuto alla decima lezione del nostro percorso OCF. Oggi affrontiamo il tema della promozione e del collocamento a distanza e dell'offerta fuori sede.
In un mondo sempre più digitale e dinamico, gli intermediari non aspettano più che il cliente entri in filiale, ma "escono" per incontrarlo, sia fisicamente che virtualmente.
La normativa distingue nettamente tra quando incontri il cliente in un luogo insolito (fuori sede) e quando lo contatti senza mai vederlo fisicamente (a distanza).
L'Offerta Fuori Sede: "Oltre i confini della filiale"
L'offerta fuori sede si verifica quando la banca o il consulente "escono" dai loro uffici abituali per proporre investimenti.
Definizione: Si considera "offerta fuori sede" la promozione e il collocamento presso il pubblico di strumenti finanziari o servizi di investimento in un luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze (filiali) dell'emittente, del proponente o di chi organizza il collocamento.
Esempio: Se un consulente ti propone un investimento a casa tua, in un bar o nel tuo ufficio, sta effettuando un'offerta fuori sede.
Tecniche di Comunicazione a Distanza: "Il contatto virtuale"
Qui parliamo di come la tecnologia permette di vendere prodotti finanziari senza che cliente e venditore si incontrino mai.
Definizione: Le tecniche di comunicazione a distanza sono metodi di contatto con la clientela che non comportano la presenza fisica e simultanea del cliente e del soggetto offerente (o di un suo incaricato).
Cosa NON sono: Queste tecniche sono diverse dalla semplice pubblicità.
Limiti al contatto: Se un potenziale cliente dichiara espressamente di non voler essere più contattato tramite una tecnica a distanza per una specifica offerta, il consulente non può contattarlo nuovamente per quella stessa offerta.